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银保监会强化农村中小银行公司治理 重点加大股东穿透式监管

银保监会网站29日消息,为进一步夯实农村中小银行公司治理基础,规范股东股权管理,银保监会制定了《农合机构股东股权专项排查整治三年规划》,全面周密部署所有农合机构按照100%的比例开展自查,各银保监局自2018年至2020年,每年按照不低于30%、35%和35%的比例进行抽查。

接近监管部门人士表示,农村中小银行总体数量较多,各省农村中小银行在股东股权管理方面存在的突出问题不尽相同。2018年,监管部门将三类最为关注的机构作为抽查重点,2019年和2020年,将由各银保监局根据辖内机构的实际情况,自主确定各自排查重点。

据了解,此次排查覆盖了全部农商行、农合行、农信社。监管部门已对868家、占比40%的农合机构进行了抽查,检查共涉及持股1%以上的股东2.8万个,股东关联人6.5万个,排查股份占农合机构全部股份的76%。排查过程中,银保监会推动机构立查立改、边查边改,已督促七成以上机构完成问题整改。同时,加大对排查发现严重问题的处罚力度,对涉及股东资质不合规、股权管理不到位、违规变更股权等问题的农村中小银行已实施行政处罚100余家次。

本次排查整治工作发现农村中小银行股东股权存在一些突出问题。部分机构关联交易控制不足,未制定关联交易管理制度,关联方授信余额未纳入全面授信管理,甚至通过不当关联交易进行利益输送。少数机构部分股东通过违规筹资、资质造假、委托代持等方式入股;少数股东集团突破入股机构家数限制形成“资金系”。少数机构股东通过隐性关联谋求控制主导经营,越权干预机构经营,服务自身利益;甚至指使机构向其发放贷款后拒不归还,恶意“掏空”机构,将其作为自身“提款机”。这些问题的发现和整改,对于下一步提升公司治理水平,防范化解风险,弥补制度短板具有很强的针对性。

银保监会称,下一步将以打好防范化解金融风险攻坚战,服务金融供给侧结构性改革为目标,按年细化推进排查整治,重点抓好几方面工作。一是扎实抓好违规问题整改。建立排查问题的全面台账,逐项跟踪督促问题整改。二是从严处罚问责。对自查自改不到位,特别是性质恶劣、屡查屡犯的机构和个人,依法依规从严问责,从重处罚。三是抓紧弥补制度短板。根据实践发展需要,重点加大对股东的穿透式监管,细化完善农商行股东关联交易监管规制,分类有序推进农商行股权托管工作。四是坚持不懈提升农村中小银行公司治理能力,在当前和今后相当长一段时间,把探索建立适应小法人特点的公司治理机制作为重中之重,持之以恒地抓实抓细抓好,推动农村中小银行实现高质量发展。

关于股东的穿透性监管,接近监管部门人士表示,各银保监局严格按照《商业银行股权管理暂行办法》及相关规定,加强对农村中小银行股东的穿透监管。此外,从近两年整治乱象的情况看,小法人银行机构的关联交易管理不当会对机构健康稳定发展带来较大风险,为加强农村中小银行关联交易管理,目前正在研究制定相应监管规制实施细则。

责任编辑:计东
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